把錢轉(zhuǎn)給小區(qū)團(tuán)購(gòu)群“團(tuán)長(zhǎng)”后，“團(tuán)長(zhǎng)”卻帶著所有預(yù)付款逃之夭夭，這樣的騙局，你了解嗎？常態(tài)化疫情防控背景下，不法分子抓住大眾在特殊時(shí)期的迫切訴求和焦慮心態(tài)，頻繁利用人們居家隔離、居家辦公、網(wǎng)購(gòu)、在線應(yīng)聘等場(chǎng)景套取個(gè)人信息、騙取錢財(cái)，嚴(yán)重影響著人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。同盾科技業(yè)務(wù)安全專家分析認(rèn)為，這些花樣百出的各類新型詐騙，其背后是涉及信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)的一整套流程。為了更好地打擊此類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不僅需要公安部、網(wǎng)信辦等機(jī)關(guān)單位全力以赴，也需要公眾、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)從各自的角度加強(qiáng)防范。

以上海法院公布的某起案件為例，"沈某通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)短視頻平臺(tái)發(fā)布有蔬菜、肉、蛋等生活物資出售的虛假信息，騙取受害人錢款?！痹诖祟愒p騙中，詐騙分子在各個(gè)社交平臺(tái)都有大量賬號(hào)，通過(guò)與其他用戶的交互完成詐騙行為。對(duì)此，各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)需要針對(duì)詐騙分子的行蹤，部署高效的反欺詐體系，結(jié)合技術(shù)、場(chǎng)景與數(shù)據(jù)，分別從內(nèi)容和業(yè)務(wù)兩個(gè)方面開啟重點(diǎn)防護(hù)，不僅要監(jiān)測(cè)用戶發(fā)布的內(nèi)容，也要加強(qiáng)賬戶管理，重點(diǎn)監(jiān)控異常行為用戶的行為。

同盾科技進(jìn)一步表示，基于海量的樣本積累，其旗下業(yè)務(wù)安全子品牌“小盾安全”可提供人機(jī)協(xié)同的審核過(guò)濾平臺(tái)，從文本、圖像、語(yǔ)音和視頻等多重信息對(duì)平臺(tái)賬號(hào)進(jìn)行立體式檢測(cè)識(shí)別，精準(zhǔn)識(shí)別敏感信息；“小盾安全”還能將用戶頭像、個(gè)人介紹、朋友圈等與大數(shù)據(jù)樣本庫(kù)進(jìn)行匹配，判斷它是否命中欺詐規(guī)則或模型。同時(shí)，同盾科技可幫助平臺(tái)通過(guò)技術(shù)手段追蹤疑似賬號(hào)的設(shè)備基礎(chǔ)信息，如手機(jī)號(hào)、GPS、IP等，判斷賬號(hào)是否異常，進(jìn)一步深度檢測(cè)。

另一方面，由于資金轉(zhuǎn)移是詐騙成功實(shí)施的核心一步，金融機(jī)構(gòu)作為資金轉(zhuǎn)移的中介，也應(yīng)按照監(jiān)管要求不斷提升技術(shù)武器，強(qiáng)化對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)反制。具體來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)可以積極探索運(yùn)用生物識(shí)別、機(jī)器學(xué)習(xí)、實(shí)時(shí)計(jì)算、知識(shí)圖譜等前沿技術(shù)，與業(yè)務(wù)和涉詐可疑場(chǎng)景深度融合，為客戶建立涵蓋不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)與信息共享機(jī)制，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)感知風(fēng)險(xiǎn)全局變化，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)看得見、查得準(zhǔn)、管得住。

有數(shù)據(jù)表明，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)的金融系統(tǒng)識(shí)別攔截資金能力明顯上升，成功查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆,緊急攔截涉詐資金3291億元，實(shí)現(xiàn)月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個(gè)人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。

而作為從反欺詐領(lǐng)域起家的人工智能企業(yè)，同盾科技也在不斷迭代模型，建立全端、全場(chǎng)景、全棧式的業(yè)務(wù)安全防御。目前，同盾科技已經(jīng)服務(wù)了超過(guò)一萬(wàn)家客戶，其中包括超過(guò)400家銀行、60家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和24家持牌消費(fèi)金融公司，全面覆蓋了6大國(guó)有銀行和12家股份制銀行。

據(jù)介紹，同盾為某商業(yè)銀行打造的全行級(jí)知識(shí)圖譜平臺(tái)，通過(guò)接入超過(guò)百億條數(shù)據(jù)，構(gòu)建了面向零售、對(duì)公、信用卡、運(yùn)營(yíng)合規(guī)、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理等諸多場(chǎng)景的領(lǐng)域圖譜，有效解決該行在零售信貸及交易團(tuán)伙反欺詐、對(duì)公集團(tuán)授信風(fēng)控、信用卡積分套利防控、涉賭賬戶倒查及拓展研判等諸多業(yè)務(wù)問(wèn)題，對(duì)該行夯實(shí)整個(gè)風(fēng)控系統(tǒng)起到了戰(zhàn)略支撐作用。

此外，同盾科技也對(duì)公眾應(yīng)如何加強(qiáng)反詐意識(shí)給出了建議，其業(yè)務(wù)安全專家指出，應(yīng)對(duì)借疫情之名的陌生信息保持警惕、客觀冷靜判斷，最重要的是，一旦涉及到個(gè)人敏感信息、轉(zhuǎn)賬消息等，公眾應(yīng)能做到“三不”：即不透露敏感信息，不隨意點(diǎn)擊鏈接和不轉(zhuǎn)賬匯款。在這一方面，同盾科技也多次在街道、社區(qū)、高校、企業(yè)園區(qū)開展反詐宣講活動(dòng)，累計(jì)觸達(dá)12000多名受眾，間接影響十萬(wàn)家庭與企業(yè)。

當(dāng)下，隨著欺詐手段的不斷升級(jí)，欺詐團(tuán)伙越發(fā)“專業(yè)化”，新型套路防不勝防。面對(duì)這一形勢(shì)，同盾科技將持續(xù)創(chuàng)新迭代，不斷協(xié)助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)等有效提升反欺詐能力，

為人民群眾筑牢反詐防詐“安全網(wǎng)”。