跨境賣(mài)家千防萬(wàn)防，還是免不了要踩雷。

最近，華東知名的跨境支付機(jī)構(gòu)PingPong旗下的子公司被中國(guó)人民銀行開(kāi)出巨額罰單。從行政處罰決定書(shū)可以看到，該子公司有8類違法行為，例如未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶等。

圖片 行政處罰信息 圖源：人民銀行

這是《非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理?xiàng)l例》正式實(shí)施后，人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出的第一張巨額罰單，也是目前為止第一張針對(duì)跨境支付機(jī)構(gòu)的罰單。

而這些違法行為很有可能和做鋪貨的跨境賣(mài)家有關(guān)，因?yàn)殇佖浤Ｊ较峦枰獡碛写罅康赇伖?。這些店鋪賬號(hào)如果發(fā)生交易，那么交易對(duì)應(yīng)的所有人信息和收款人信息很可能也無(wú)法一一對(duì)應(yīng)上。

對(duì)于這種違法行為，一旦發(fā)現(xiàn)必將嚴(yán)厲處置。此次銀行開(kāi)出的行政處罰內(nèi)容為警告，沒(méi)收違法所得約1596萬(wàn)元，罰款約2825萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)超4421萬(wàn)元。另外，該公司商務(wù)部總監(jiān)張某對(duì)前四項(xiàng)違法行為負(fù)主要責(zé)任，被罰款30萬(wàn)元；總經(jīng)理助理牟某對(duì)后四項(xiàng)違法行為負(fù)主要責(zé)任，被罰款11.5萬(wàn)元。

圖片 行政處罰信息 圖源：人民銀行

由于該跨境支付機(jī)構(gòu)在業(yè)內(nèi)聲望頗高，因此不少賣(mài)家紛紛表示，“做個(gè)電商心驚膽戰(zhàn)，這個(gè)暴雷那個(gè)跑路回回有名”“還能用嗎？現(xiàn)在靠譜的收款還有幾家？”……實(shí)際上，跨境支付機(jī)構(gòu)暴雷，受傷害的往往都是賣(mài)家，畢竟這是賣(mài)家做生意的關(guān)鍵收款環(huán)節(jié)。

近些年來(lái)，越來(lái)越多的人開(kāi)始涌入跨境電商領(lǐng)域，尋找致富商機(jī)。與此同時(shí)，行業(yè)上中下游的跨境支付商、跨境服務(wù)商也混得風(fēng)生水起。但行業(yè)魚(yú)龍混雜，耍小心思的人也一波接一波。

不久前，一則有關(guān)某知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)公司陷入經(jīng)營(yíng)困境，拖欠大批員工薪資的消息流傳開(kāi)來(lái)。據(jù)了解，該公司主要為跨境賣(mài)家提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、稅務(wù)服務(wù)、跨境物流等各種服務(wù)，旗下?lián)碛卸鄠€(gè)知名品牌，很多賣(mài)家均與其有業(yè)務(wù)合作。

某知名VAT服務(wù)商被爆欠薪 圖源：抖音

該公司暴雷的消息一出，很多賣(mài)家就發(fā)現(xiàn)自己中招了，但該公司卻表示并不能退款，這給賣(mài)家造成了巨大損失?！拔依锩孢€有五萬(wàn)多塊錢(qián)呢”“我上個(gè)月才交的2個(gè)英國(guó)商標(biāo)款”，還有賣(mài)家認(rèn)為“我們應(yīng)該聯(lián)合，告他們?cè)p騙，收錢(qián)不辦事，盡快報(bào)警”。

跨境圈頻頻暴雷，賣(mài)家也是相當(dāng)惱火。從商標(biāo)注冊(cè)、支付收款到跨境物流，這些年大大小小倒下的公司已經(jīng)不計(jì)其數(shù)。若是碰上“有良心”的公司，那么賣(mài)家的遭遇還不至于那么慘；但一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)公司暴雷跑路后，賣(mài)家是一點(diǎn)補(bǔ)償也拿不到。

例如今年3月，深圳某提供日本物流專線服務(wù)的貨代公司發(fā)布的一則緊急公告中顯示，因公司原日本合作方以補(bǔ)繳稅款等理由，拒不履行貨物分發(fā)配送義務(wù)，導(dǎo)致該公司部分貨物積壓。據(jù)統(tǒng)計(jì)，超過(guò)200名賣(mài)家無(wú)辜躺槍，涉及金額過(guò)億的貨物和幾千萬(wàn)運(yùn)費(fèi)，最后賣(mài)家不得不決定去公司樓下拉橫幅維權(quán)。

暴雷貨代發(fā)布緊急公告 圖源：AMZ123

可以看到，如今跨境圈的水很深，雷也是排完一個(gè)又有下一個(gè)。因此，大家在找服務(wù)商時(shí)應(yīng)多家對(duì)比，及時(shí)關(guān)注合作進(jìn)度，爭(zhēng)取將潛在的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。